Investissements résistants à la récession: parier contre le marché boursier

Investissement résistants à la récession : parier contre le marché boursier

Alors qu’un nouveau trimestre commence et que vous continuez à travailler vers un portefeuille stable et générateur de revenus qui offre le contrôle et les rendements que vous recherchez, il est temps d’explorer comment l’investissement immobilier peut protéger vos actifs de la volatilité du marché et de l’inflation. C’est maintenant le point optimal pour commencer votre examen des stratégies visant à protéger votre portefeuille contre la récession grâce à la diversification et à la réaffectation.

Les experts et les investisseurs anticipant un ralentissement , il est plus important que jamais de déterminer les meilleurs investissements immobiliers résistants à la récession et de comprendre pourquoi les actifs résidentiels multifamiliaux sont probablement le meilleur pari pour votre portefeuille.

 

L’immobilier comme protection contre la volatilité et l’inflation

 

Si vous recherchez un véhicule d’investissement qui génère généralement des rendements supérieurs au marché, l’immobilier est une vaste classe d’actifs qui agit comme un tampon contre les fluctuations économiques.

Après l’expansion récente du marché sur 10 ans, les économistes prévoient une volatilité croissante , une inflation stable mais croissante et une augmentation du coût du capital. Les opinions varient considérablement en ce qui concerne le moment de la prochaine récession; cependant, les experts prédisent principalement que la période record de croissance montre des signes de ralentissement.

Lors de la prochaine récession, les biens immobiliers surclasseront probablement les titres en termes de retour sur investissement (ROI), de stabilité , de contrôle de la valeur, d’appréciation, de disponibilité du capital et de génération de revenus. À long terme – quoique stable ces dernières années – l’inflation érodera la valeur des actions, des obligations et d’autres actifs à rendement faible et fixe. En cas d’urgence, il est impératif de placer du capital dans des actifs dont la valeur n’est pas uniquement liée aux oscillations de la politique monétaire, du marché boursier ou de l’indice.

 

Créer un portefeuille équilibré

 

Bien que je suis passionné par l’immobilier comme la meilleure voie pour générer de la richesse, il est sage de diversifier votre portefeuille entre les classes d’actifs, les industries et les régions géographiques. Un portefeuille qui comprend des avoirs tirés par un éventail plus large de conditions économiques et sociales réduit le risque de perte si un secteur ou un marché particulier connaît un ralentissement de la croissance ou une baisse des rendements.

Quelle est la meilleure combinaison d’investissements et comment atténuez-vous les risques? Le solde idéal de votre portefeuille dépend principalement de votre expérience, de votre tolérance au risque et du taux de rendement souhaité. Pour vous aider à déterminer votre mix optimal, tenez compte de ces conseils pour votre stratégie de diversification:

• Regardez où se dirige votre marché principal: pouvez-vous tolérer des pertes généralisées si le marché se contracte?

• Si vos avoirs sont alloués principalement à une classe d’actifs particulière, redistribuez au moins 60% aux investissements alternatifs. Vous ne perdrez pas plus de 40% si votre marché principal ou votre classe tombe en panne.

• Certains actifs qui surpassent généralement le taux de rendement moyen de 10% du marché boursier .

• Choisissez des investissements qui peuvent offrir un contrôle sur la valeur et la stratégie de sortie.

• Identifiez les actifs compatibles avec votre tolérance au risque.